Este 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones civiles y administrativas contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, debido a su presunta participación en esquemas de financiamiento ilícito y lavado de dinero relacionados con el tráfico internacional de fentanilo.
Ante esta situación, la Confederación de Cámaras Nacionales de Comercio, Servicios y Turismo (CONCANACO SERVYTUR) emitió un comunicado urgente dirigido a su amplia red empresarial, con el propósito de alertar y orientar sobre las prácticas riesgosas que deben evitarse, así como recomendar medidas para prevenir consecuencias legales y daños reputacionales.
Principales actividades financieras de riesgo que deben evitar las empresas en México
CONCANACO SERVYTUR advierte a sus más de 2 millones de afiliados que es imprescindible evitar ciertas prácticas financieras que incrementan el riesgo de involucrarse en operaciones vinculadas con actividades ilícitas, entre ellas:
- Transferencias internacionales sin justificación comercial clara, especialmente hacia países en Asia.
- Relaciones comerciales con clientes o proveedores que manejen insumos químicos sin contar con permisos sanitarios y regulatorios vigentes.
- Participación indirecta en esquemas de triangulación de fondos o servicios vinculados con sustancias controladas o redes del crimen organizado, especialmente relacionadas con el narcotráfico.
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Recomendaciones clave para la prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo
Para minimizar riesgos legales y proteger la integridad del sector empresarial, CONCANACO SERVYTUR recomienda:
- Fortalecer los protocolos internos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/CFT), actualizando políticas y procedimientos conforme a la regulación vigente.
- Implementar la debida diligencia reforzada o ampliada en todas las operaciones que involucren a las entidades financieras sancionadas y a sus socios comerciales.
- Solicitar asesoría legal y financiera especializada ante operaciones inusuales o sospechosas, principalmente con nuevos socios internacionales.
- Recordar que muchas normativas estadounidenses poseen alcance extraterritorial, por lo que sus efectos pueden aplicarse también a empresas mexicanas.
Compromiso y responsabilidad del sector empresarial mexicano
La presidencia de CONCANACO SERVYTUR, encabezada por el Dr. Octavio de la Torre de Stéffano, junto con la vicepresidencia y Oficialía de Cumplimiento a cargo del Dr. David E. Merino Téllez, hizo un llamado a reforzar las políticas de transparencia y ética empresarial.
“La lucha contra las prácticas ilícitas no solo protege la economía formal, sino que también fortalece la seguridad nacional y la confianza en nuestras instituciones”, señalaron en el comunicado oficial.
Colaboración interinstitucional para fortalecer la prevención
CONCANACO SERVYTUR informó que mantendrá una coordinación estrecha con la Secretaría de Hacienda, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y las cámaras sectoriales, para implementar acciones conjuntas de prevención, capacitación y denuncia de cualquier actividad que comprometa la integridad de las cadenas comerciales en México.
Las recientes sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa evidencian la importancia de fortalecer las políticas de prevención de lavado de dinero en México, especialmente en un contexto global donde el financiamiento ilícito relacionado con el tráfico internacional de fentanilo es una amenaza latente.
El sector empresarial mexicano debe tomar medidas inmediatas para garantizar el cumplimiento normativo, evitar operaciones de riesgo y colaborar con las autoridades para mantener la integridad financiera y reputacional de las empresas mexicanas.
