La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto multas por un total de 185 millones 223 mil pesos a las instituciones financieras Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, en respuesta a irregularidades vinculadas con presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero, según datos revelados en la última actualización de sanciones correspondiente al mes de julio.
Estas sanciones llegan pocas semanas después de que autoridades de Estados Unidos emitieran advertencias sobre posibles actividades financieras ilícitas relacionadas con estas entidades mexicanas, lo que motivó una rápida reacción de los reguladores nacionales.
Únete a nuestro canal de WhatsApp
Detalle de las sanciones CNBV a Intercam, CIBanco y Vector
La CNBV aplicó un total de 185 millones 223 mil pesos en multas a las tres instituciones, repartidas de la siguiente manera:
| Institución | Multas individuales | Monto total (MXN) |
|---|---|---|
| Intercam Banco | 16 multas | 44.5 millones |
| Intercam Casa de Bolsa | 10 multas | 47.5 millones |
| CIBanco | 16 multas | 53.3 millones |
| CI Casa de Bolsa | 5 multas | 13.3 millones |
| Vector Casa de Bolsa | 1 multa | 26 millones |
Intercam lidera el monto de sanciones, seguido de CIBanco y, en menor medida, Vector Casa de Bolsa. En conjunto, estas multas representan el 5.4% de las ganancias netas combinadas de las tres instituciones durante el año pasado.
Contexto internacional y vigilancia financiera en México
Las sanciones de la CNBV no son aisladas: surgen en un contexto de señalamientos internacionales por lavado de dinero y presuntos nexos con el narcotráfico por parte de Estados Unidos. Aunque los mecanismos específicos no han sido detallados públicamente, el impacto reputacional para las instituciones sancionadas ha sido considerable.
La CNBV, como órgano supervisor del sistema financiero mexicano, ha reforzado la vigilancia y aplicado medidas correctivas bajo el marco de la Ley de Instituciones de Crédito y la Ley del Mercado de Valores. Esta acción coordinada busca fortalecer los controles internos y enviar un mensaje claro al sector sobre la importancia del cumplimiento normativo en prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
Leer más: ¿Cuántos millones se llevó el Chelsea tras salir campeón del Mundial de Clubes 2025?
Impacto en la confianza y regulación bancaria
El caso resalta la creciente atención que las autoridades mexicanas están dando al cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (PLD/FT), especialmente ante el escrutinio internacional. Las sanciones millonarias no solo representan un golpe financiero, sino también una advertencia para otras entidades del sector que aún no fortalecen sus controles internos.
Expertos financieros advierten que la CNBV buscará mantener una postura firme para garantizar la integridad del sistema bancario mexicano, en un contexto global donde la cooperación internacional en materia de prevención de lavado de dinero se vuelve cada vez más rigurosa.
